Naše služby
Vytvárame dlhodobé finančné plány na mieru
Naša služba finančného plánovania je zameraná na individuálny prístup ku klientom a na ich finančné potreby. Zameriavame sa na získanie čo najpresnejších informácií o klientovi a jeho finančnej situácii, na základe ktorých pripravíme komplexný finančný plán.
Obsah finančného plánu
Zabezpečenie bývania, vytváranie a zhodnocovanie rezerv, príprava na dôchodok, zabezpečenie detí, poistenie príjmu a majetku a ďalšie iné ciele.
Investovanie
Je určené pre klientov, ktorý chcú investovať finančné prostriedky do ETF, podielových fondov alebo fondov pre kvalifikovaných investorov.
Minimálna suma pri jednorazovom investovaní je od 5 000 € a pri pravidelnom investovaní je od 30 € mesačne.
Odporúčaný investičný horizont, je 5 a viac rokov.
Hypotéka a plán bývania
Pomáhame klientom so zabezpečením bývania.
Zastrešujeme proces vybavenia hypotéky, vrátane pomoci s vypracovaním žiadosti o hypotéku, poskytovaním návrhov na zlepšenie ich šance na schválenie hypotéky a poskytovania poradenstva pri výbere správneho hypotekárneho produktu.
Spolupracujeme s viacerými bankami, máme prehľad o celom hypotekárnom trhu a vieme klientom odporučiť ideálne riešenie.
Klient zároveň získa plán, ako splatiť hypotéku o 10-15 rokov skôr a bude mať možnosť ušetriť tisícky € na zaplatených úrokoch.
Zabezpečený dôchodok
Zachovanie životného štandardu klienta na dôchodku je pre nás samozrejmosťou.
Taktiež klientom vytvárame individuálny dôchodkový plán, ktorý zohľadňuje správne nastavenie 2. a 3. piliera, a tiež zabezpečuje správne alokovanie investícií.
Súčasťou dôchodkového plánu je zriadenie súkromného 4. dôchodkového piliera – dlhodobé investičné sporenie, ktoré zabezpečí klientovi dostatok finančných prostriedkov na dôchodku, vrátane možnosti predčasného dôchodku.
Často kladené otázky
Pri prvom stretnutí môžete očakávať niekoľko vecí:
Ako prvé sa s klientom snažíme zoznámiť a zistiť základné informácie o jeho finančnej situácii. Konzultujeme o finančných cieľoch a plánoch, aby sme pochopili, aký druh investičného portfólia by mu najviac vyhovoval. Taktiež klientovi predstavíme našu službu a s čím všetkým mu vieme pomôcť.
Po získaní základných informácií a stručnom predstavení našej služby si s klientom dohadujeme ďalšie stretnutie, kde sa zaoberáme podrobnou finančnou analýzou. Pri tejto analýze už rozoberáme jednotlivé finančné témy podrobne. V tomto bode dochádza aj ku vzdelávaniu klienta a vysvetľovaniu finančných produktov.
Keďže naša služba nie je len o investovaní, ale o finančnom plánovaní je vhodná pre každého. Vďaka tomu získavate prehľad a kontrolu nad Vašimi osobnými financiami. Cieľom finančného plánovania je taktiež zabezpečiť vlastné finančné ciele.
Finančný plán potrebujú aj ľudia s vyšším príjmom, ale aj rodiny s nižším príjmom, ktoré si možno myslia, že nemajú dostatok finančných prostriedkov na šetrenie.
S finančným plánom sa dokážete pripraviť na Vaše budúce potreby ale aj prípadné hrozby. Preto nás neváhajte kontaktovať.
Investičné riešenia navrhujeme individuálne podľa potrieb každého klienta, pričom zohľadňujem jeho finančné ciele, časový horizont a rizikovú toleranciu.
Prioritou sú globálne ETF fondy, ktoré sú daňovo zvýhodnené a poskytujú širokú diverzifikáciu pri nízkych nákladoch. Pre klientov, ktorí preferujú iné formy investovania, ponúkame aj:
✔ Podielové fondy – vhodné pre dlhodobých investorov, ktorí chcú profesionálne spravované portfólio.
✔ Fondy pre kvalifikovaných investorov – exkluzívne riešenia s vyšším výnosovým potenciálom pre skúsených investorov.
Každé investičné rozhodnutie je prispôsobené tak, aby zodpovedalo vašim očakávaniam a finančným cieľom.